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金融危机幸存者的一个黑色标记

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(美联社)纽约 - 杰米戴蒙在华尔街磨了几十年的声誉已经在几天内被严重破坏。

在20世纪80年代和90年代,他是银行业传奇人物Sanford Weill的保护者。在二十一世纪初,他接管了一家相信是可以解决的机构 - 银行,并将其恢复到盈利状态。

2008年和2009年,在摩根大通,戴蒙建立了一个足以在金融危机期间保持盈利的堡垒。

他对削减成本和风险的感知掌握的热情确实比保持摩根强大到足以挽救了两次失败的竞争对手,贝尔斯登和华盛顿互惠。在危机后的几年里,他向那些试图控制银行的监管机构和占领华尔街的抗议者猛烈抨击,这给了他一种街头信誉。

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现在所有在线。

戴蒙不得不面对周四股票分析师和记者,并承认是“有缺陷的,复杂的,不良的审查,执行不当,监测不良”的交易策略失去一个惊喜$ 2十亿。

泄露使贸易商刮胡子近10%折扣摩根大通的股价次日,还把从行业观察家和国会议员说,谁需要银行更严格的审查投诉淋浴。

使黑眼圈更糟糕的戴蒙,损失排在衍生品交易中,复杂的金融操纵的是 - 在一个更大的规模 - 导致大面积亏损和金融危机期间溶解银行。

戴蒙“押因此他创造的是最终的,绝对可靠的风险管理这一看法的声誉,”西蒙·约翰逊,国际货币基金组织(IMF)前首席经济学家谁现在是麻省理工学院的教授说。 “随之而来的是这个巨大的错误。”

56岁的戴蒙在纽约市皇后区长大,他是希腊移民的孙子。他的父亲是一名在美林证券公司工作多年的股票经纪人。在大学和商学院毕业后,戴蒙拒绝了可敬的投资银行高盛(Goldman Sachs)的要约。威尔曾经是戴蒙的父亲的老板,并把年轻的戴蒙招到了美国运通。

威尔成了戴蒙的导师。 1986年,当威尔离开美国运通时,戴蒙跟随他到了商业信贷公司(Commercial Credit Co.),这家昏昏沉沉的金融公司迎合了中产阶层的客户。

威尔继续收购包括史密斯巴尼和旅行者在内的许多公司,戴蒙则领导了其中一些部门。旅行者于1998年与花旗集团合并成立花旗集团,当时是美国最大的银行,最终达到高潮。

戴蒙是继承人,但已经开始与威尔冲突。威尔对戴蒙越来越自信的态度是不安全的,戴蒙经常在会议上发脾气。威尔于1998年开除了戴蒙。

戴蒙花时间阅读政治家的传记,并拿起拳击课程放风。 2000年,他成为芝加哥一家亏损银行的第一银行首席执行官。到了2003年,他把银行转了过来,并于2004年与摩根大通合并。戴蒙于2006年成为摩根大通首席执行官。

那时,戴蒙经历了几次行业危机,包括20世纪80年代后期的储蓄和贷款崩溃,1998年的俄罗斯债务违约以及2000年代初的网络泡沫破灭。

当然,戴蒙不是那个负责任的人,因为他是20亿美元的错误。

本周,他承认了这个错误,一些分析师问他是否陷入困境,银行超过2万亿美元的资产已经变得太大,无法管理。

另外一些分析师表示,更可能的情况是,危机发生三年半之后,银行仍然进行难以追踪的复杂交易。

“即使杰米管理一个2万亿美元的银行管理不善,对于管理层远不如谁的银行来说呢?里昂证券(CLSA)银行分析师Mike Mayo表示 “流亡华尔街”一书。

就在几周前,在回答股票分析师的提问时,戴蒙驳回了摩根大通(JPMorgan)关于大型市场动向交易的媒体报道,称其为“茶壶里的暴风雨”。他星期四承认,他应该更加注意。当被问及什么时,他首先表示交易亏损,然后说:“报纸上有一些东西,还有一些其他的东西。

戴蒙的签名特征已经降低了成本,这个特征帮助银行把松鼠钱带走了。在一号银行找到银行支付了多少报纸订阅费后,据说他曾告诉一位高管:“你是一个商人,为自己的”华尔街日报“付钱。

对于挥霍行为的宽容度不高,使得他管理的银行足以抵御任何危机。现在,戴蒙说,这个交易是非常复杂的,损失很可能会变得更糟。

摩根大通20亿美元的损失是由于为了对冲或保护银行免于交易可能发生在银行的公司资金投资中的损失而进行的交易。

摩根大通机构损失的数额很小 - 去年清算了190亿美元的利润 - 但会损害其第二季度的收益,令人尴尬。它也惹恼了这个行业。其他银行股周五下跌多达4%。

戴蒙说:“这把鸡蛋放在我们的脸上,我们应该受到任何批评。”戴蒙在与投资者的电话会议上匆匆召开电话会议,披露损失情况。

2008年危机期间,戴蒙受到包括巴拉克•奥巴马(Barack Obama)总统和亿万富翁沃伦•巴菲特(Warren Buffett)在内的银行健康的广泛赞誉。金融危机后不久发布的一本传记书名为“Last Man Standing”。

多年以来,其他华尔街银行家和首席执行官都因公众反对银行家而激化,他们的奖金也在增长。但根据美联社的计算,去年赚了2300万美元的戴蒙,凭借自己的身份成为了最直言不讳的银行业CEO。

他攻击了他或他的公司的任何障碍 - 特别是旨在阻止银行采取各种风险,促成金融危机的法规。戴蒙认为这是银行盈利能力的障碍。

他甚至没有放弃美联储主席本·伯南克(Ben Bernanke)或他的标志性前任保罗·沃尔克(Paul Volcker)。有时,他的直言不讳,扬起眉毛。

戴蒙在去年的一个公共论坛上,针锋相对地挑战伯南克捍卫自己的监管动力,他说这将会拖慢美国的经济复苏。

今年早些时候,戴蒙在接受福克斯商业网采访时说:“保罗·沃尔克自己承认说他不了解资本市场......他已经向我证明了这一点。

沃尔克最受尊敬的美联储主席之一,支持限制银行用自己的钱进行交易的法律。

自从周四以来,戴蒙曾经提出有争议的交易是为了管理银行的财务风险,而不是扭亏为盈,因此不会受到所谓的沃尔克规则的约束。

外界的分析师们一直持怀疑态度,而这个错误已经给能够强化财务规定的力量注入了活力。戴蒙确实说过他应该更加关注。他周五接受全国广播公司新闻采访时说:“我们知道我们很sl。,我们知道我们很愚蠢,我们知道判断不好。

他说他不知道法律是否被打破,并邀请监管机构调查此事。 “但是我们打算修复它并从中学习,并在完成后成为一家更好的公司。”他补充说。

大部分分析师都表示因为交易亏损而获得清洁,但很少有人不同意他的声誉受到严重打击。

NAB研究部门的长期银行分析师,SNL Financial特约编辑Nancy Bush表示:“杰米当然不能成为银行业的旗手。”

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